Claude'un Finans Agentleri

Bu rehber, Claude Cowork içinde kullanılabilen finans agentlerinin ne yaptığını, hangi kullanıcıya uygun olduğunu ve nerede sınırlandığını pratik bir dille açıklar. Odak, kurumsal finans ekipleri değil; genel kullanıcı ve bireysel yatırımcıdır.

Yatırım tavsiyesi değildir. Agent çıktıları karar, işlem, muhasebe kaydı, müşteri gönderimi veya compliance onayı yerine geçmez.

Bu rehber nasıl okunmalı?

Kitle genel kullanıcıya yakın; fakat bazı agentler doğrudan bireysel yatırımcıya değil, kurumsal finans ekiplerine hitap eder. Üç grupta düşün:

• Doğrudan daha anlaşılır — Market Researcher, Earnings Reviewer ve Meeting Prep Agent genel kullanıcı veya bireysel yatırımcı için en anlaşılır agentlerdir.
• Analist bilgisi ister — Pitch Agent ve Model Builder güçlüdür; ama finansal modelleme, çarpan, DCF ve varsayım okuma bilgisi gerektirir.
• Kurumsal kullanım — Valuation Reviewer, GL Reconciler, Month-End Closer, Statement Auditor ve KYC Screener operasyon, muhasebe veya compliance ekiplerine daha yakındır.

Her agent bölümünde şunları göreceksin: ne işe yaradığı, ürettiği somut çıktılar, bireysel yatırımcı için anlamı, dürüst sınırı ve kopyalayıp uyarlayabileceğin bir başlangıç sorusu.

Not: Claude agentleri doğru kaynak ve kaliteli veriyle güçlenir. Finansal rapor, transcript, filing, portföy verisi veya veri sağlayıcı erişimi yoksa çıktının kalitesi doğal olarak sınırlanır.

10 agentin hızlı haritası

Tier seviyesi, agentin genel kullanıcıya ne kadar yakın olduğunu ve ne kadar uzmanlık istediğini gösterir.

Tier 1 — genel kullanıcıya yakın

• Meeting Prep Agent — client coverage
• Market Researcher — sector & theme research

Tier 2 — analist seviyesi

• Pitch Agent — coverage & advisory
• Earnings Reviewer — equity research
• Model Builder — research & modeling

Tier 3 — kurumsal / operasyonel

• Valuation Reviewer — fund admin & valuation
• GL Reconciler — finance operations
• Month-End Closer — accounting close
• Statement Auditor — LP statement audit
• KYC Screener — compliance onboarding

Kurulum

Kurulum akışı şu sırayla ilerler: Cowork → Customize → Marketplace → Financial Services → plugin seçimi.

Bilmen gerekenler:

• Nereden başlar? Claude Desktop veya Claude içinde önce Cowork sekmesini aç.
• Marketplace mantığı — Financial Services, Anthropic tarafından küratelenen kaynaklar arasında yer alır. Kaynağı ekledikten sonra içindeki pluginleri ayrı ayrı kurarsın.
• Core plugin notu — Resmi kurulum dokümanı Financial Analysis core plugininin önce kurulmasını önerir; bu plugin ortak finans araçlarını ve veri connectorlarını taşır.
• Nasıl çalışır? Kurulumdan sonra ilgili soru sorulduğunda skill otomatik devreye girebilir. Gerekirse / komutları veya + menüsü de kullanılabilir.

Güven notu: Sadece güvendiğin kaynaklardan plugin kur. Pluginler skill, connector ve sub-agent bileşenleri taşıyabilir; bu yüzden Claude'un erişebileceği veri ve işlem alanı genişleyebilir.

Adım 1 — Cowork sekmesini kontrol et

Claude ana ekranında Cowork sekmesinin seçili olduğundan emin ol. Ardından sol menüde Customize bölümüne gir.

Adım 2 — Personal plugins için + işaretine tıkla

Customize ekranında Personal plugins satırının yanındaki + işaretini kullan.

Adım 3 — Add marketplace seçeneğini aç

Açılan menüde Add marketplace seçeneğini seç. Bu adım, yeni plugin kaynaklarını Claude'a eklemeni sağlar.

Adım 4 — Browse Anthropic sources seçeneğini seç

Anthropic tarafından küratelenen kaynakları görmek için Browse Anthropic sources alanına gir.

Adım 5 — Financial Services kaynağını ekle

Anthropic sources ekranında Financial Services satırını bul ve Add butonuna tıkla. İşlemden sonra Done ile çık.

Adım 6 — Browse plugins bölümünü aç

Kaynak eklendikten sonra Customize ekranına dön ve Browse plugins bölümünü aç.

Adım 7 — Kullanacağın pluginleri tek tek ekle

Önce Financial Analysis core plugin varsa onu kur. Sonra Market Researcher, Earnings Reviewer gibi ihtiyaç duyduğun agentleri tek tek ekle.

Adım 8 — Finans sorusu sorarak çalıştır

İlgili bir finans sorusu sorduğunda eklediğin plugin otomatik olarak devreye girer. İstersen / komutlarını da kullanabilirsin.

Agent 01 — Pitch Agent (Tier 2)

Comps, precedents, LBO ve DCF analizinden ilk pitch deck taslağına kadar yatırım bankacılığı sunum akışını toparlar.

Ne işe yarar? Hedef şirket, sektör ve stratejik durum verildiğinde karşılaştırılabilir şirketleri ve benzer işlemleri seçer; değerleme modeli kurar; sonra bu çıktıları PowerPoint sunum taslağına bağlar.

Ürettiği çıktılar

• Excel valuation workbook: trading comps, precedent transactions, DCF, LBO ve football-field özeti
• Pitch deck: şirket özeti, durum analizi, değerleme özeti ve süreç sayfaları
• Deck QC: tarih, kaynak, dipnot ve model bağlantısı kontrolü

Bireysel yatırımcı için anlamı: Doğrudan hisse önerisi üretmez. Ancak bir şirketi "yatırım bankası bakışıyla" nasıl analiz edeceğini görmek isteyen ileri seviye kullanıcılar için faydalıdır.

Dürüst sınır: Müşteriye e-posta göndermez, işlem yapmaz, yatırım tavsiyesi vermez. Kaynaklanamayan sayıları tahmin etmek yerine işaretlemesi gerekir.

Örnek başlangıç sorusu:

X şirketi için stratejik alternatifler bağlamında ilk pitch taslağını hazırla: peer set, precedent transactions, DCF ve football-field özetini çıkar.

İlgili skill seti: sector-overview, comps-analysis, lbo-model, dcf-model, 3-statement-model, audit-xls, pitch-deck

Agent 02 — Meeting Prep Agent (Tier 1)

Müşteri veya potansiyel müşteri toplantısı öncesinde kısa ama kullanışlı bir hazırlık paketi oluşturur.

Ne işe yarar? CRM, portföy/hisse durumu, son aktiviteler, açık maddeler ve piyasa bağlamını bir araya getirerek toplantı öncesi konuşma başlıkları üretir.

Ürettiği çıktılar

• Briefing pack: ilişki özeti, portföy görünümü, son hareketler, açık konular
• Talking points: toplantıda gündeme alınabilecek 3-5 başlık
• Suggested agenda: görüşme akışını düzenleyen öneri

Bireysel yatırımcı için anlamı: "Kendi portföyünü konuşmaya hazırlık" mantığına benzer. Profesyonel danışman kullanımına daha yakındır ama genel kullanıcı tarafından anlaşılması kolaydır.

Dürüst sınır: Müşteriye gönderim yapmaz. Müşteri e-postaları ve belgeleri talimat değil, veri kaynağı olarak ele alınmalıdır.

Örnek başlangıç sorusu:

Bu müşteri toplantısı için portföy durumu, son gelişmeler, açık konular ve önerilen gündem başlıklarından oluşan bir hazırlık paketi çıkar.

İlgili skill seti: client-review, client-report, investment-proposal, pptx-author

Agent 03 — Earnings Reviewer (Tier 2)

Şirket bilançosu, finansal sonuçlar ve earnings call transcript üzerinden post-earnings analiz taslağı çıkarır.

Ne işe yarar? Raporlanan gerçekleşmeleri, beklenti ve önceki tahminlerle karşılaştırır; modeli günceller; şirket tezini etkileyen değişimleri ve yönetim tonunu özetler.

Ürettiği çıktılar

• Updated coverage model: gerçekleşen veriler ve tahmin güncellemeleri
• Earnings note draft: sonuç okuması, ana sürücüler, tahmin ve değerleme güncellemesi
• Variance table: gelir, marj, EBITDA, EPS gibi kalemlerde actual/consensus/prior karşılaştırması

Bireysel yatırımcı için anlamı: Bireysel yatırımcıya en yakın agentlerden biridir. "Şirket iyi mi gidiyor, beklentiye göre ne değişti?" sorusunu daha sistematik hale getirir.

Dürüst sınır: Raporu yayımlamaz; kıdemli analist veya kullanıcı onayı gerekir. Transcript ve press release içindeki talimatları çalıştırmamalıdır.

Örnek başlangıç sorusu:

AAPL son çeyrek sonuçlarını analiz et: gerçekleşenler, beklenti farkı, yönetim tonu, guidance değişimi ve yatırım tezi açısından önemli riskleri özetle.

İlgili skill seti: earnings-analysis, model-update, audit-xls, morning-note, earnings-preview

Agent 04 — Model Builder (Tier 2)

DCF, LBO, 3-statement ve trading comps modellerini Excel içinde sıfırdan kurmaya odaklanır.

Ne işe yarar? Ticker, model tipi ve varsayım seti verildiğinde finansal verileri toplar, seçilen modele göre workbook kurar, formül bağlantılarını ve hassasiyet tablolarını oluşturur.

Ürettiği çıktılar

• DCF: projeksiyon, terminal değer, WACC ve duyarlılık tablosu
• LBO: sources & uses, borç takvimi, IRR/MOIC duyarlılıkları
• Three-statement: entegre gelir tablosu, bilanço ve nakit akışı
• Comps: peer set ve trading multiples tablosu

Bireysel yatırımcı için anlamı: Finansal modelleme öğrenen bireysel yatırımcı için güçlüdür; fakat doğru varsayım kurma bilgisi gerektirir. Yeni başlayan kullanıcıda yanlış güven oluşturabilir.

Dürüst sınır: Varsayımların doğruluğunu garanti etmez. Model çıktısı yatırım kararı değil, analiz girdisidir.

Örnek başlangıç sorusu:

MSFT için temel varsayımları açıkça etiketlenmiş, 5 yıllık DCF modeli kur ve WACC / terminal büyüme duyarlılık tablosu üret.

İlgili skill seti: dcf-model, lbo-model, 3-statement-model, comps-analysis, audit-xls

Agent 05 — Market Researcher (Tier 1)

Bir sektör veya yatırım teması için pazar görünümü, rekabet haritası, peer comps ve fikir kısa listesi üretir.

Ne işe yarar? Verdiğin sektör/tema için pazar büyüklüğü, büyüme dinamikleri, oyuncular, rekabet kriterleri, son gelişmeler ve potansiyel şirket listesi çıkarır.

Ürettiği çıktılar

• Industry overview: pazar büyüklüğü, büyüme, yapı, değer zinciri
• Competitive landscape: ana oyuncular, konumlandırma ve son hamleler
• Peer comps spread: seçilen şirketler için karşılaştırmalı çarpanlar
• Ideas shortlist: temayı en iyi temsil eden 3-5 şirket fikri

Bireysel yatırımcı için anlamı: Genel kullanıcı ve bireysel yatırımcı için en erişilebilir agenttir. "Bu sektör nasıl çalışıyor?" sorusuna araştırma notu mantığında cevap verir.

Dürüst sınır: Tek şirket için detaylı bilanço güncellemesi yerine sektör/tema araştırması yapar. Kaynaklanamayan sayılar işaretlenmelidir.

Örnek başlangıç sorusu:

Yapay zeka altyapısı temasını araştır: sektör haritası, ana oyuncular, rekabet avantajları, peer comps ve izlemeye değer şirketleri çıkar.

İlgili skill seti: sector-overview, competitive-analysis, comps-analysis, idea-generation, pptx-author

Agent 06 — Valuation Reviewer (Tier 3)

Fonların portföy şirketi değerleme paketlerini kontrol eder ve LP raporlama için hazırlık yapar.

Ne işe yarar? GP valuation package içindeki değerleme varsayımlarını, metodolojiyi, portföy şirketi işaretlerini ve fon seviyesindeki NAV/waterfall hesaplarını gözden geçirir.

Ürettiği çıktılar

• Valuation summary: portföy şirketi, metodoloji, kilit girdiler ve reviewer flagleri
• Waterfall: NAV, carried interest ve LP allocation hesapları
• LP reporting pack: dağıtımdan önce IR incelemesine hazırlanmış paket

Bireysel yatırımcı için anlamı: Bireysel yatırımcıdan çok fon muhasebesi ve özel sermaye operasyonlarına uygundur. Dolaylı olarak "değerleme nasıl denetlenir?" mantığını öğretir.

Dürüst sınır: LP raporunu dağıtmaz. IR, CCO veya yetkili profesyonel onayı dışında nihai karar vermez.

Örnek başlangıç sorusu:

Bu fonun çeyrek sonu değerleme paketini incele: portföy şirketi işaretlerini, NAV etkisini ve raporlama öncesi flagleri çıkar.

İlgili skill seti: returns-analysis, portfolio-monitoring, ic-memo, xlsx-author

Agent 07 — GL Reconciler (Tier 3)

General ledger ile subledger arasındaki farkları bulur, kök nedenini izler ve exception report hazırlar.

Ne işe yarar? Belirli trade date ve asset class seti için GL/subledger bakiyelerini karşılaştırır; eşik üstü farkları tespit eder; timing, sistem farkı, reclass veya bilinmeyen neden olarak sınıflandırır.

Ürettiği çıktılar

• Break list: hesap, bakiye, varyans ve şüpheli neden
• Root-cause trace: işlem bazında kanıt ve sınıflandırma
• Exception report: controller sign-off için önerilen çözüm listesi

Bireysel yatırımcı için anlamı: Doğrudan kullanım alanı sınırlıdır. Daha çok fon muhasebesi, kontrol ve arka ofis ekiplerine yöneliktir.

Dürüst sınır: Ledger posting yapmaz. Sadece rapor ve öneri üretir; düzeltme kaydı için insan onayı gerekir.

Örnek başlangıç sorusu:

Şu trade date için GL ve subledger farklarını bul, eşik üstü breakleri sınıflandır ve controller incelemesi için exception report hazırla.

İlgili skill seti: gl-recon, break-trace, audit-xls, xlsx-author

Agent 08 — Month-End Closer (Tier 3)

Ay sonu kapanış sürecinde accrual schedule, roll-forward, varyans açıklaması ve close package üretir.

Ne işe yarar? Seçilen entity ve dönem için trial balance alır, kapanış kontrol listesini çalıştırır, destek belgeleriyle accrual ve roll-forward tabloları kurar.

Ürettiği çıktılar

• Accrual schedule: hesaplama, destek referansı ve JE taslağı
• Roll-forward schedules: dönem başı, hareket, reversal ve dönem sonu bağlantısı
• Variance commentary: P&L ve bilanço kalemleri için açıklama
• Close package: controller incelemesine hazır paket

Bireysel yatırımcı için anlamı: Bireysel yatırımcıya uygun değildir; şirket içi muhasebe/finans ekipleri için operasyonel bir agenttir.

Dürüst sınır: GL posting yapmaz. Journal entry taslaklarını üretir ama kayıt atma yetkisi insan onayındadır.

Örnek başlangıç sorusu:

2026-05 dönemi için ay sonu kapanış paketini hazırla: accrual, roll-forward, varyans açıklamaları ve controller sign-off notları.

İlgili skill seti: accrual-schedule, roll-forward, variance-commentary, audit-xls, xlsx-author

Agent 09 — Statement Auditor (Tier 3)

LP capital-account statementlarını NAV pack ile karşılaştırarak dağıtım öncesi son kontrolü yapar.

Ne işe yarar? Statement batch ve fund NAV pack verildiğinde her LP statement alanını kaynak NAV verisiyle eşleştirir; tutarsızlıkları flagler ve pass/hold önerisi üretir.

Ürettiği çıktılar

• Tie-out table: her statement alanının NAV pack kaynağı ile eşleşme durumu
• Exception list: tüm farklar ve olası nedenleri
• Sign-off sheet: statement bazında pass/hold önerisi

Bireysel yatırımcı için anlamı: Bireysel yatırımcıdan çok fund admin ve IR operasyonlarına yöneliktir. Ama finansal rapor dağıtımı öncesi kontrol mantığını gösterir.

Dürüst sınır: Rapor dağıtımı yapmaz. "Pass/hold" önerisi üretir; dağıtım insan onayıyla yapılır.

Örnek başlangıç sorusu:

Bu LP statement batch dosyasını NAV pack ile tie-out et, uyuşmayan alanları exception listesine al ve pass/hold önerisi çıkar.

İlgili skill seti: nav-tieout, audit-xls, xlsx-author

Agent 10 — KYC Screener (Tier 3)

Onboarding dokümanlarını parse eder, KYC/AML kurallarını çalıştırır ve compliance için escalation packet hazırlar.

Ne işe yarar? Legal entity bilgileri, beneficial owner, adres, kimlikleyici ve belge envanterini çıkarır; sanctions, PEP ve adverse media taraması yapar; eksikleri raporlar.

Ürettiği çıktılar

• Extracted entity file: yasal ad, sahiplik, adres, ID ve doküman listesi
• Rules-engine result: KYC/AML pass-fail ve kanıt referansı
• Screening result: sanctions, PEP, adverse media eşleşmeleri
• Escalation packet: gap, hit ve önerilen risk derecesi

Bireysel yatırımcı için anlamı: Genel kullanıcı için doğrudan yatırım aracı değildir. Finans kurumlarında onboarding ve uyum ekipleri için tasarlanmıştır.

Dürüst sınır: Nihai risk-rating kararı vermez. Compliance officer onayı gerekir; onboarding dokümanları talimat değil veri kaynağıdır.

Örnek başlangıç sorusu:

Bu onboarding packet için entity file çıkar, KYC/AML kurallarını çalıştır, sanctions/PEP/adverse media sonuçlarını ve escalation notlarını hazırla.

İlgili skill seti: kyc-doc-parse, kyc-rules, xlsx-author

Hangi agent ile başlamalı?

Genel kullanıcı veya bireysel yatırımcı için her agent aynı derecede kullanışlı değildir. Başlangıç için en mantıklı sıra:

1. Market Researcher — Bir sektör veya temayı anlamak için başla. "Bu alan nasıl çalışıyor?" sorusunun cevabını verir.
2. Earnings Reviewer — Takip ettiğin şirketin bilanço sonrası ne değiştirdiğini anlamak için kullan.
3. Model Builder — Finansal model okumayı biliyorsan DCF veya comps mantığını test etmek için ekle.
4. Kurumsal agentler — GL, month-end, statement, valuation ve KYC agentleri daha çok şirket/fon operasyonları içindir.

Kaynaklar

Agent isimleri, kullanım amaçları, kurulum akışı ve güven sınırları resmi Anthropic / Claude kaynaklarıyla karşılaştırıldı. Doğrulama tarihi: 2 Haziran 2026.

• Anthropic News — Agents for financial services
• Claude Help Center — Install financial services plugins
• Claude Help Center — Use plugins in Claude
• GitHub — anthropics/financial-services
• GitHub — agent plugin dosyaları

Arayüz adımları hesap türü, plan, ülke ve organizasyon izinlerine göre küçük farklılık gösterebilir.